自分の思いを引き継いでもらうため、信頼できる専門家のサポートが必要です。
木原工事務所は「思いのご確認（遺言サポート）」と「思いの引継ぎ（相続サポート）」を行います。一般的に相続の問題は、被相続人の思いを、どのように相続人に伝えるかですが、相続発生時には、被相続人は死亡しているため、被相続人が確認することが出来ません。相続人は、利益相反が発生する可能性があるため、中立的なアドバイスが出来るファイナンシャルプランナーの存在が不可欠です。
思いのご確認（遺言サポート）
相続は、被相続人がなくなった場合、誰に財産を相続するのかの論点です。特にオーナー企業の代表者がなくなった場合、だれに法人を承継するか明確にしないと、代表権が不明確となり、事業運営に支障をきたしてしまいます。よって相続事業承継には専門的なサポートが必須です。
具体の遺言サポート
「遺言書作成」や「家族信託設定」等につき、必要な事項をサポートさせていただきます。遺言書とは、法令により、記載の方法が決められております。個人のご高齢の方が、自力で対応をすることは非常に困難です。木原工事務所は、ファイナンシャルプランナーとして、一般的な要件を元に解説し、ご本人様に遺言書を作成いただくサポートをいたします。家族信託とは、法令により、信託契約を親子間で締結し、不動産などの財産について、管理運用処分の権限を、子供に委託する手法を言います。被相続人がなくなった時、不動産などはその管理が複雑化するケースが多いため、事前に相続させたい相続人を信託受託者件指図権者にすることで、突然亡くなった場合でも、不動産の運営を継続しやすくることが可能です。非常に難しいスキームですが、富裕層の方は、想定しておいた方がよい事でありますので、細かい点をアドバイスをさせていただきます。
思いの引継ぎ（相続サポート）
相続における相談で一番大きいのが、「親が保有していた不動産をどのように処分すればよいのかわからない」ということです。通常、父親が亡くなった場合、母親がその家に住むわけですが、相続対策として、将来相続する人間（例えば長男）と母親に共有する場合があります。その後、母親が亡くなった場合、相続する人間（ここでは長男）が相続すればよいのですが、他の相続人に対してどのようにすれば納得してもらえるのかわからないという点です。この場合、「代償弁済」という手法で整理していくのですが、民法上、どのように整理すればよいかわからないという点があります。また、不動産をなるべく簡単にかつ高く売却したいのですが、どのような相手に売却すればよいのか、慣れていないのでわからず、また決定した手法が正しいのかどうかアドバイスが欲しいというのが多い感じがします。このように不動産はその価値が高いため、処分の方法が慎重になるために、信頼できる不動産に詳しいCFPに相続の相談をすることが大切といえます。
具体の相続サポート
相続が発生するまでに、決めたことを変更したかったり、相続が発生した場合、１０か月以内に相続税の申告が必要など、確認すべき論点が多数あります。急に対応してもスピーディーな対応ができないため、日ごろから状況を確認させていただければと思います。実務上多いのは、定期訪問のタイミングで、通常の資産のアドバイスを並行して対応させていただくことで、相談者様の財産を守りながら、しっかりと相続に備えるということをアドバイスします。相続は、亡くなった後、もめごとになることが多いです。その理由は、各人、多くの相続財産を欲しいと思ってしまい、争いになりやすいからです。木原工事務所は、信託銀行で１０年超の経験があり、相続対応の経験が豊富です。この点で他のFPを凌駕しております。
